Как организовать продвижение инвестиционных проектов и привлечение финансирования

Содержание
  1. Как привлечь инвестиции для бизнеса: практическое руководство
  2. Нужны ли компании инвестиции
  3. Где получить инвестиции
  4. Что делать до встречи с инвестором, и какие моменты важны в презентации
  5. Привлечение инвестиций: как заинтересовать инвестора – правильные способы
  6. Суть понятия
  7. Для чего это нужно
  8. Видовое разнообразие
  9. Расхожие мифы о вложениях
  10. Основные способы для привлечения
  11. Привлечение инвесторов в бизнес-проект: инструкция
  12. Шаг 1 – ищем источник инвестиций
  13. Шаг 2 – резюме
  14. Шаг 3 – выбор партнера, заслуживающего доверия
  15. Шаг 4 – форма дивидендов
  16. Шаг 5 – доносим информацию до ЦА
  17. Шаг 6 – ведем переговоры
  18. Шаг 7 – заключение договора
  19. Пути привлечения инвестиций, грамотная презентация
  20. name
  21. На данном этапе необходимо:
  22. 2.1. Предоставление документов в банки
  23. 2.2. Получение предварительных условий финансирования
  24. Согласование предварительных условий кредитования
  25. Формирование «дорожной карты» проектного финансирования
  26. Предварительная проработка проектной заявки
  27. Анализ и экспертиза документов
  28. Этап 4. Подписание кредитно-обеспечительной документации и реализация проекта
  29. Оптимизация кредитного портфеля
  30. Способы и этапы привлечения инвестиций в бизнес-проект
  31. Способы привлечения инвестиций в бизнес-проект
  32. Основные способы привлечения инвестиций
  33. Альтернативные способы
  34. Комбинирование способов привлечения инвестиций
  35. Как привлечь инвестиции в бизнес
  36. Выбор надежного партнера для инвестирования
  37. Подготовка презентации проекта
  38. Встреча с инвесторами
  39. Презентация проекта
  40. Соглашение о партнерстве
  41. Стартап: 10 способов получить финансирование своего проекта
  42. 1. Стандартный FFF (friends, family and fools)
  43. 2. Краудфандинг
  44. 3. Бизнес-ангелы
  45. 4. Венчурное финансирование стартапа
  46.  5. Гранты и конкурсы стартапов
  47. 6. Подписка клиентов на товар до появления B2C-продукта
  48. 7. Проектное финансирование от потенциальных клиентов
  49. 8. Финансирование стартапа от производства
  50. 9. Стартап акселераторы
  51. 10. Сбор средств на стартап с помощью других ресурсов
  52. В заключении

Как привлечь инвестиции для бизнеса: практическое руководство

Как организовать продвижение инвестиционных проектов и привлечение финансирования

Каждый предприниматель иногда испытывает дефицит средств. Ресурсы нужны на реализацию нового проекта, масштабирование, покупку оборудования, для пополнения «оборотки» и т. д.
Как привлечь инвестиции в бизнес? Какие подводные камни и риски могут возникнуть на этом пути?

Разобраться в вопросе помогли эксперты, поднявшие инвестраунды для своих компаний.

Алексей Федоров, основатель Startpack. Компания разработала рекомендательный сервис облачных IT-решений для бизнеса. В 2012 году стартап стал резидентом Сколково.

Дмитрий Чистов, основатель Copiny и WhatsHelp. Компания разработала онлайн-сервисы для поддержки клиентов Copiny (привлечено более 500 000 $) и WhatsHelp (привлечено 140 000 $ инвестиций).

Аскар Рахимбердиев, сооснователь сервиса «МойСклад». Компания разработала первый в России одноименный интернет-сервис управления торговлей и складом. Рахимбердиев с коллегами получил инвестиции от эстонского инвестиционного холдинга, созданного основателями Skype. Затем основным инвестором стала компания 1С.

Наталья Нармин Ичаева, сооснователь WANDI Group. Компания специализируется на продвижении мусульманских брендов. Организация не привлекала инвестиций, что не помешало ей реализовать целый ряд масштабных проектов (например, WANDI BAZAR).

Нужны ли компании инвестиции

Перед размышлениями о том, как привлечь инвестиции, стоит понять, так ли они необходимы. Эксперты предостерегают от скоропалительных решений.

Алексей Федоров, утверждает, что инвестиции лучше не искать без очень веских причин:

«Во-первых, вопрос – как привлечь инвестиции, как правило, выливается в целый проект, требующий много времени и внимания основателя компании. Он может выпасть из рабочего процесса на несколько недель. Во-вторых, если инвестиции получены, вместе с ними теряется часть контроля над компанией (доли), возникают обязательства перед инвесторами (санкции из-за невыполнения KPI) и дополнительные активности (отчеты, советы директоров)»

Эксперт упоминает всего два случая, когда имеет смысл задуматься о деньгах со стороны:

  1. Компания изначально создавалась для продажи, бизнес успешно развивается, но основатель хочет зафиксировать прибыль лично для себя, и немного отойти от дел.
  2. Предприниматель видит надежную возможность вложить средства в некий подпроект и заработать на этом. Например, выигран тендер, нужны средства на выполнение проекта.

С  Федоровым согласна и Наталья Нармин Ичаева:

«Есть капиталоемкие проекты, которые очень трудно реализовать без дополнительных вливаний, но нужно понимать, что эти вливания несут в себе дополнительные ограничения. Любое начинание – это своего рода риск, ведь продукт или услуга могут «не выстрелить». Без привлеченных со стороны инвестиций вы рискуете только собственным временем и ресурсами. Кроме того, инвестиции – это дополнительный груз ответственности и потеря независимости. Мы обошлись без каких-то стартовых бюджетов, рассчитывали только на свои собственные силы»

О вынужденной необходимости привлечь инвестиции в сложные проекты упомянул и Дмитрий Чистов:

«Весь мой опыт поиска инвестиций был связан с IT и здесь ситуация может быть разной. Можно сделать простой продукт за пару недель, и начать зарабатывать какие-то деньги сразу, а можно замахнуться на сложный и дорогой проект. Без денег со стороны «вытянуть» его сложно»

Инвестиции нужно брать, если есть понятная и простая модель бизнеса, рассуждает эксперт. Предприниматель должен понимать, как на каждый вложенный рубль он заработает три, пять или десять рублей. Если деньги нужны на «попробовать», то их никто не даст.

Алексей Федоров добавляет:

«Если бизнес не способен сам генерировать прибыль, лучше не тратить время на поиск инвестиций. Инвесторы — не благотворители, им нужен надежный источник увеличения капиталов. Рано или поздно ваша бесперспективность выявится, вы зря потеряете время. Не следует задаваться вопросом «как привлечь инвестиции» и тем, кто находится в плюсе, но намерен на правах владельца полностью контролировать и развивать компанию. Инвестиции лишат владельца части влияния, и щедро обвешают его обязательствами»

Мнение спикеров подтверждается данными статистики. По информации Российской венчурной компании (РВК) (опубликованы в издании «Навигатор венчурного рынка») инвесторы стремятся к минимизации рисков.

Резюмируем. Ищем инвестиции, если:

  • Вы готовы «выпасть» из процесса операционного управления на длительный срок.
  • Вы понимаете, что можете потерять полный контроль над своей компанией.
  • Хотите зафиксировать часть прибыли и отойти от дел, при этом ваш бизнес уже успешно генерирует прибыль.
  • Имеете надежную возможность вложиться в подпроект и хорошо на нем заработать.
  • Ваш стартап – будущий единорог, но об этом пока знаете только вы и ваша команда. Шансы получить инвестиции в этом случае снижаются вчетверо, но вероятность этого события все равно выглядит неплохо.

Где получить инвестиции

Следующий важный вопрос, на который мы  попросили ответить экспертов – где искать инвестиции.

Самый понятный и результативный путь – начать со списка контактов в вашей записной книге, утверждает Дмитрий Чистов.

Эксперт говорит о классической формуле 3F – friends, family and fools (друзья, семья и дураки).

Чистов уточняет, что эта схема сработает в том случае, если компания делает простой и понятный офлайн продукт, который достаточно быстро начнет генерировать кэш.

К этой же категории 3F эксперт причисляет хайнетов (люди с капиталом свыше 1 млн долларов). Под хайнетами эксперт подразумевает ТОП-менеджеров крупных компаний и успешных предпринимателей, которые обладают свободными средствами и желанием их инвестировать. Они могут оказаться вашими знакомыми или знакомыми знакомых.

Алексей Федоров говорит еще о двух источниках денег:

«Для предпринимателей реального сектора, простой способ начать поиск инвестиций — рассмотреть краудинвестинговые платформы, их в России достаточно много: Penenza, Город денег, StartTrack, Karma. Если деньги нужны на выполнение выигранного тендера: МодульДеньги, Альфа Поток»

Оба собеседника отмечают, что эти источники подходят для получения относительно небольших сумм для  развития простых проектов. Если компания реализует сложный (и дорогостоящий проект), то самое время искать венчурный фонд или бизнес-ангела.

«По запросу «список венчурных фондов России» выдается достаточно информации. Настроить на правильный лад поможет онлайн-анкета ФРИИ (Фонд развития интернет-инициатив), используйте ее как чек-лист вопросов, которых не избежать при общении с инвесторами. Если бизнес может быть интересен крупным отраслевым бизнесам (телеком операторы, ИТ-компании), ищите фонды при них. Такие компании могут лучше понимать вашу уникальность и перспективность, с ними возможна синергия. Это красивая история во всех смыслах» – утверждает Федоров.

Правда и здесь есть нюансы. Венчурные фонды и профессиональные инвесторы неохотно работают со стартапами и компаниями на начальной стадии. По словам Чистова, шанс получить финансирование выше, если продукт изначально ориентирован не на локальный рынок РФ, а на глобальный, то есть изначально может быть интересен заграничным инвесторам:

«Мой первый опыт, связанный с получением инвестиций, приходится на 2011 год. Тогда все возлагали большие надежды на венчурный рынок в России, и привлечь средства было проще. Сначала мы получили средства в Copiny от профильного бизнес-ангела Павла Черкашина. После этого был венчурный фонд, а потом еще один. В 2013-14 годах энтузиазм инвесторов снизился на фоне кризиса и изменений курса доллара. Но дело не только в макроэкономике. На Западе венчурные инвестиции – целая «пищевая цепочка». Там вопрос – как привлечь инвестиции, а также кто инвестирует – ставится иначе: есть инвесторы, которые финансирую проект на ранних стадиях, следующие на стадии расширения, и все это заканчивается продажей стартапа или IPO, то есть выходом из сделки с прибылью. В России очень мало выходов, поэтому продукт должен представлять интерес для глобальных инвесторов. Второй продукт –  WhatsHelp мы делали именно по такому принципу и привлекли в компанию 130 тыс. долларов»

Государственные гранты и инвестиции от госфондов – последнее, что эксперты рекомендуют для финансирования бизнеса. Федоров рассказывает:

«Это наиболее тяжелые деньги, по сравнению с коммерческими инвестициями. Обычно для заявки на грант нужно предоставить пакет из нескольких десятков документов (например, копии всех платежных поручений и договоров за полгода), заполнить анкеты со строгими формальными требованиями, часто невыполнимыми в принципе. Нужно предоставить строгий бизнес-план, отклонение от которого на 10-20 % повлечет обязанность вернуть грант в полном объеме. При этом перечисление гранта может отложиться почти на год, когда смысл в нем пропадет»

Аскар Рахимбердиев еще более категоричен в оценках:

«Госденьги наиболее токсичны, на мой взгляд. Тебе дадут раунд, а через пару лет придет ФСБ. Я бы их избегал в любой ситуации»

Примерно те же эпитеты мы услышали от Чистова.

Резюмируем:

  • Инвестиции в проект реального сектора ищем по схеме 3F или на краудинвестинговых платформах.
  • Инвестиции в сложные инновационные и дорогостоящие проекты, возможно, найдутся у бизнес-ангелов или в венчурных фондах.
  • Профессиональным инвесторам более интересны продукты для глобального рынка.
  • Оцените риски, перед тем как привлекать инвестиции от государственных венчуров в России.

Что делать до встречи с инвестором, и какие моменты важны в презентации

Перед встречей с потенциальным инвестором владельцу компании нужно навести порядок в финансовых вопросах и подготовить презентацию.

Наведение порядка в финансовых отчетах и бизнес-процессах компании – задача непростая, но решаемая. Автоматизировать учет денег и получить полноценные отчеты о состоянии финансов в компании позволяет онлайн-сервис ПланФакт.

Организация «ПЕРМПРОЕКТБЮРО» внедрила сервис в 2018 году и решила проблемы, связанные с кассовыми разрывами. Павел Синицын, руководитель компании, не только навел порядок в собственном бизнесе, но и помог партнерам – поставщикам оборудования.

Директор компании-партнера безуспешно пытался получить у потенциальных инвесторов определенную сумму на модернизацию бизнес-процессов. Но доводы не подкреплялись аналитикой. После внедрения ПланФакта у партнера появились наглядные финансовые отчеты и данные по рентабельности проектов.

Это стало весомым аргументом и ответом на вопрос – как привлечь инвестиции.

После того, как порядок в финансовых процессах наведен, нужно готовиться к встрече с инвестором. Для презентации важна история и эмоциональная составляющая, которая должна присутствовать в выступлении.

Резюмируем:

  • Приведите в порядок финансовую сторону проекта. Подтяните слабые стороны. Используйте сервисы автоматизации процессов и учета финансов.
  • Составьте четкую финансовую картину для инвестора. Все аргументы должны подтверждаться фактами и аналитикой.
  • Добавьте в выступление эмоциональные аргументы и интересную историю. Они привлекут внимание к проекту.

Источник: https://planfact.io/blog/posts/kak-privlech-investicii-dlya-biznesa-prakticheskoe-rukovodstvo

Привлечение инвестиций: как заинтересовать инвестора – правильные способы

Как организовать продвижение инвестиционных проектов и привлечение финансирования

Инвестиции – это не только небольшие вложения от частного лица в определенные активы, но и двигатель современной экономики, фундамент на котором стоит весь бизнес на текущий момент. В дополнительных источниках финансирования нуждается более 90% всех предприятий.

Вне зависимости от объема, оборота, сферы и направления деятельности. А вложения могут направлять как физические лица, так и другие компании.

Что же это такое конкретно, какие существуют способы привлечение инвестиций в бизнес, какие бывают типы и виды, и многие другие смежные вопросы мы рассмотрим в данном обзоре.

Суть понятия

Это вложения частного или иного характера в какой-нибудь актив. Им может выступать финансовый инструмент, продукция или товар, а также проект или стартап. Идея проста, у человека есть свободные деньги.

А параллельно существует некий предприниматель, который заинтересован в стороннем предоставлении финансовых средств. Они необходимы для создания, развития или расширения проекта. Соответственно, крайне логично гражданину просто передать свои накопления этой фирме. Чтобы с их помощью был увеличен доход.

А в форме получения дивидендов, он может удержать часть прибыли. А также вернуть себе всю затраченную сумму.

Для складаДля магазинаДля учреждения

С другой стороны, предприятие может и прогореть. И в этом варианте вкладчик не только не увидит никаких дивидендов, но даже и затраченной суммы в принципе. Из этого следует вывод – всегда присутствует доля риска. И именно она зачастую определяет тип и метод, а также возможный объем дохода. Больше риска – значительнее ожидается куш.

Остается вопрос, как правильно привлечь и заинтересовать инвесторов в свой малый бизнес. Как находить людей, готовых разрешить финансовую неурядицу.

Мониторить специальные платформы? Или может подать объявление в газету? На самом деле, совет прост – необходимо повысить инвестиционную привлекательность своей компании.

А уж тогда поиск вести будет в разы легче, заинтересованный вкладчик потянется сам.

  • магазиныодежда, обувь, продукты, игрушки, косметика, техника Подробнее
  • складыматериальные, внутрипроизводственные, сбытовые и транспортных организаций Подробнее
  • маркировкатабак, обувь, легпром, лекарства Подробнее
  • производствомясное, заготовительное, механообрабатывающее, сборочно-монтажное Подробнее
  • rfidрадиочастотная идентификация товарно-материальных ценностей Подробнее
  • егаисавтоматизация учётных операций с алкогольной продукцией Подробнее
  • Для чего это нужно

    Ответ лежит на поверхности. Но не для новичков, которые совсем недавно решили попробовать свои силы на предпринимательском поприще. Деньги нужны компании на любом этапе. Особенно в том случае, если юридически она еще даже не зарегистрирована. Именно благодаря либо заемным средствам, либо вложениям большая часть предприятий начинает свою деятельность.

    Но даже если для старта у учредителей есть значительный капитал, и они не нуждаются в сторонних вливаниях для организации деятельности, методика все же им понадобится. Ведь новый источник позволяет:

    • Расти и развиваться, не сдерживаться при формировании финансовой стратегии.
    • Увеличить оборот, количество и качество продукции, объем предложения услуг.
    • Открыть сферы, дополнительные отрасли.
    • Приобрести дочерние компании или совершенно новый стартап.
    • Освоить горизонты в географическом плане, города и субъекты РФ, создание филиалов.

    Инвестирование – это способ избежать стагнации. Какой бы ни был начальный капитал, как бы отлично ни шли дела, всегда можно сделать лучше. Реально направить дополнительный массив денег в оборот. И увеличить ожидаемую прибыль, расплатившись с вкладчиками, сделав собственную фирму больше, надежнее и стабильнее.

    Видовое разнообразие

    Современная классификация подразумевает градацию на множество видов, зависящих от срока, конечной цели, уровня риска. Мы выделим несколько методик, чтобы задача стала максимально ясной и наглядной.

    Самое простое – по сроку:

    • Долгосрочные. Зачастую подразумевается период более пяти лет. Но в некоторых отраслях срок начинается уже от трех.
    • Среднесрочные. Не менее года. Предельный лимит снова определяется отраслью. Три-пять лет, как мы помним.
    • Краткосрочные. Все остальное. То есть, период менее всего одного года. Стоит знать, что в некоторых сферах присутствуют и сверхсрочная временная перспектива. Но это обычно не вложения в какую-то компанию, а, к примеру, покупка бинарных опционов.

    Существует деление по степени риска:

    • Консервативные. То есть, очень безопасные, имеющие практически равный нулю шанс на провал. Такие активы обычно нужны для защиты своего инвестиционного портфеля. Ведь заработка они особо не несут. Но страхуют своих более опасных собратьев. При этом портфель консервативного типа может служить в качестве депозита хранения, чтобы перебить инфляцию небольшой прибылью.
    • Агрессивные. Тут шанс потери всего депозита реальный, ощутимый. Но и окупаемость может достигать нескольких дней. А при среднесрочной перспективе, бывают случаи заработка по двух тысяч процентов.
    • Средние. Уровень опасности балансирует прибыльность. Но практически всегда есть четкое смещение в одну или другую сторону.
    Для «1С:Предприятия»Для SAP R/3Для Microsoft Dynamics

    Расхожие мифы о вложениях

    Предпринимательство не выживет без инвестирования как такового. Но в львиной доле случаев начинающие бизнесмены плохо представляют себе этот механизм, верит в несколько ложных стереотипов:

    • Главное для инвесторов – прибыль. Нет, ключевой аспект – уровень риска, отсутствие убытков.
    • Это аналог банковскому кредитованию. Абсолютно нет, вкладчик не только дает больше, чем просто финансы (предоставляет связи, советы, помощь), но еще и несет риски наравне с учредителями. Банк же всегда заберет свое обратно.
    • Главное – уникальный продукт. Это может иметь место, если речь про венчуры.
    • Нельзя делиться плохими новостями. Напротив, нужно. Ведь вкладчик сам лично заинтересован в успехе. Если теряет проект, потеряет и он. Он будет всеми силами стараться помочь, привести компанию к успеху. От него нельзя скрывать ничего.

    Прежде чем решать, как привлечь инвесторов в свой бизнес-проект, подумайте о том, куда будут направлены средства. И выберите форму актива. Это может быть прямое вливание денег, акции иные ценные бумаги, недвижимость и производственные мощи. Вариантов масса.

    Основные способы для привлечения

    Можно выделить несколько, ведь банковское кредитование, продажа облигаций, частные ссуды и даже оказание услуг с отсроченным платежом может в какой-то мере являться вкладом.

    Но подразумевая узкий смысл – речь лишь о людях или компаниях, которые направляют в актив определенную сумму финансовых средств. А для этого понадобится всеми путями увеличивать привлекательность проекта.

    Необходимо показать его максимально выгодным и безопасным, убедить в актуальности товара или услуги, наличии клиентской базы, которая предоставит спрос, а также продемонстрировать отличия от конкурентов, возможность вести дела на их поле и успешно продвигаться. 

    Привлечение инвесторов в бизнес-проект: инструкция

    Для наглядности решения сформируем небольшой пошаговый алгоритм. В нем подробно пропишем, какие действия нужно совершить, а от каких лучше воздержаться.

    Шаг 1 – ищем источник инвестиций

    Конечно, начать наш план стоит с этой задачи. Для ее решения подойдут различные площадки. Можно организовать краудфандинг, который сейчас стал очень популярным. Так часто работают ICO проекты. Стоит обратиться к масс-медиа, рекламным площадкам, от до социальных сетей. Искать новые связи, развиваться в сфере. Как вариант, прибегнуть к услугам профессиональной раскрутки.

    Шаг 2 – резюме

    В какой-то мере это коммерческое предложение. Которое, однако, направлено не на выгоду клиента, а на привлекательность проекта. Именно так, эксперт сам оценит свою прибыль.

    Вам нужно показать насколько хороша идея. Как вы собираетесь действовать, какие цели и задачи стоят на данном этапе. Перспективы на будущие, состав команды, налаженные точки контактов.

    И конечно, детальный бизнес-план.

    Шаг 3 – выбор партнера, заслуживающего доверия

    Выбирать всегда стоит не самых выгодных, если можно так выразиться, а надежных. Также обстоит дело и с вкладами. Те, кто не потерял депозит за первые месяцы работы знают эту простую истину. Убедитесь в надежности.

    Шаг 4 – форма дивидендов

    Определите, что конкретно получит человек или компания в итоге. Будет ли это прибыль в денежной форме или доля всего проекта. Вычисляется ли количество дивидендов от дохода предприятия или от суммы вложенных средств. Нюансов множество, рассчитывать все придется скрупулезно.

    Шаг 5 – доносим информацию до ЦА

    Заранее определите каналы информирования. Можно использовать сразу несколько. Главное, подать сведения в наиболее ярком виде, в том ключе, где проект будет выглядеть прекрасно. Но без откровенной лжи, иначе пострадает репутация.

    Шаг 6 – ведем переговоры

    Уверенно, четко, вежливо и непреклонно. Стойте на своем, озвучивайте условия так, чтобы показать их удобство и выгодность для партнера. Но не идите на все подряд уступки, лишь бы не потерять вкладчика.

    Иногда логичнее будет отказаться. Что важно, необходимо помнить простое правило. Во время переговоров расскажите все, что хотели. До последнего слова не ищите повода вставить информацию, осветите все моменты.

    Шаг 7 – заключение договора

    Вот и финальный этап. Можно смело ставить свою подпись в бумаге, но только если вы внимательно прочли все существенные условия.

    Пути привлечения инвестиций, грамотная презентация

    Источник: https://www.cleverence.ru/articles/biznes/privlechenie-investitsiy-kak-zainteresovat-investora-pravilnye-sposoby/

    name

    Как организовать продвижение инвестиционных проектов и привлечение финансирования

    Проектное финансирование сегодня – один из наиболее популярных и удобных путей реализации крупных проектов, связанных со строительством или реконструкцией промышленных объектов, добычей полезных ископаемых и многих других сфер. Организовать финансирование проектов можно как для действующего бизнеса, так и для вновь создаваемого. В статье описаны 4 основных этапа, пройдя которые вы сможете привлечь инвестиции в свой бизнес.

    Для того, чтобы понимать порядок финансирования, разберемся с участниками этого процесса. В первую очередь это получатель финансирования или заемщик. Как правило, для этой роли выступает специально создаваемая для реализации проекта компания.

    Ее создание зачастую является требованием кредитора и обусловлено необходимостью отделения проекта от иной деятельности инициатора, защиты инвестиций от исторических налоговых и юридических рисков, связанных с предыдущей деятельностью компании.

    Также в механизме финансирования проекта участвуют:

    1. Проектная компания, которая занимается реализацией данного проекта
    2. Банк (кредитор) – он предоставляет основную часть финансирования (обычно 60 — 80%
    3. Инициатор и /или инвестор – лицо инициирующее проект и участвующие в его софинансировании (обычно 20 — 30%)

    На схеме изображено проектное финансирование – этапы (принцип):

    На данном этапе необходимо:

    • Провести анализ финансового и юридического состояния текущей деятельности, перспектив и особенностей проекта.
    • Разработать рекомендации для повышения инвестиционной привлекательности проекта.
    • Подобрать банковские и финансовые продукты и решения с учетом потребностей проекта.
    • Определить круг банков, которые могут стать потенциальными партнерами и провести с ними первичные переговоры. Обращайте внимание на банки, которые имеют опыт кредитования в отрасли проекта и подразделение проектного финансирования. Кроме того, важно сразу понимать объемы возможного финансирования и стоимость фондирования банка.
    • На этой стадии необходимо вести активный диалог с банком с целью выявления финансовых ковенант, которые он будет использовать для мониторинга состояния проекта, и убедиться в том, что эти ковенанты выполнимы для бизнеса (а лучше, если будет резерв на случай ухудшения ситуации), т.к. они впоследствии лягут как ограничители в кредитный договор.
    • Подготовить документы для первичного анализа а банк. Кроме финансовых и юридических документов в список входят — презентация проекта (инвестиционный меморандум) — бизнес-план проекта с проработанным бюджетом проекта, структурой и финансовой моделью. Качественно составленный бизнес-план является одним из основных инструментов к привлечению проектного финансирования.

    Ознакомиться с подходом “Росконсалтинг” в области подготовки бизнес-планов можно по ссылке>>

    2.1. Предоставление документов в банки

    Когда вы определились со списком потенциальных банков-партнеров, начинается работа по предоставлению им информации и документов о проекте.

    При этом необходимо в переговорах с банками «заходить» на более высокий уровень принятия решений с презентацией проекта, так как это дает больше шансов продолжить сотрудничество.

    На основании полученной информации банкиры оценивают привлекательность проекта, обоснованность планов и прогнозов, перспективность рынка, финансовые результаты проекта.

    2.2. Получение предварительных условий финансирования

    В случае положительного вердикта сотрудников департамента по внутренней кредитной политике банка, специалисты его проектного департамента готовят предварительные условия финансирования.

    В них отражаются объем кредитования, ставка, срок, обеспечение и прочие детали, с учетом которых банк готов профинансировать проект. Эти условия являются базовыми и служат отправной точкой кредитной работы.

    После получения предварительных условий кредитования необходимо продолжать работу минимум с тремя банками, чтобы иметь маневр на случай непредвиденных ситуаций и сложностей, приводящих к срыву финансирования.

    Совет от Росконсалтинг: Можно «выторговать» лучшие для проекта условия, апеллируя к согласованным условиям другого банка. Банки мотивирует конкуренция, так как с их стороны проводится большой объем работы и в случае ухода клиента в другой банк она просто пропадет.

    Согласование предварительных условий кредитования

    При проведении переговоров с потенциальными кредиторами, необходимо согласовать с ним предварительные условия кредитования, а также подписать протокол о намерениях (не всегда).
    Срок согласования может составить от 1 до 6 месяцев, и обусловлен детальной проработкой условий кредитования.

    В них банком должны быть утверждены следующие основополагающие моменты:

    • cписок основных участников проекта, в который, помимо кредитора, инициатора и заёмщика могут входить генеральный подрядчик, основной поставщик оборудования, государственные органы, основные покупатели, инжиниринговые компании и прочие контрагенты
    • целевое использование и порядок предоставления финансирования;
    • размер и валюта кредита, процентная ставка, срок кредита и порядок его погашения;
    • перечень обеспечения по исполнению обязательств по кредиту;
    • перечень поручителей по кредиту;
    • права и обязанности сторон;
    • гарантии и заверения.

    Кроме того, среди условий кредитования описываются вопросы страхования, хеджирования и условия отмены/отлагания, при удовлетворении которых окончательное решение банка будет положительным. Банк формирует матрицу рисков, и каждый риск должен быть закрыт документом или действием.

    Формирование «дорожной карты» проектного финансирования

    Исходя из согласованных предварительных условий, разрабатывается и согласовывается с банком график подготовки документации, предшествующей кредитному одобрению.

    В перечень документации могут входить:

    • Исходно-разрешительная документация;
    • Проектно-сметная документация с экспертизой и стадией «РД»;
    • Разрешение на строительство;
    • Договора концессии и/или документы по государственной поддержке;
    • Финансовая и юридическая документация по инициатору проекта, проектной компаний (заемщику), инвестору, аффилированным лицам, а также по основным контрагентам проекта;
    • Маркетинговое исследование;
    • Документы, обеспечивающие реализацию проекта (договора покупки оборудования, договора и соглашения на строительство, договора на инжиниринг и т.д.);
    • Документы, подтверждающие участие инициатора и/или инвестора в проекте, в том числе заключения независимых оценочных компаний в случае участия имуществом;
    • Соглашение с инвестором – данное соглашение регулирует обязанности инвестора по обеспечению финансирования проекта;
    • И прочие документы, указанные в отлагательных условиях.

    Предварительная проработка проектной заявки

    На этой стадии происходит передача вышеперечисленных документов в банк, и на основе них производится пересчет всей финансовой модели, обновляются ковенанты и вносятся коррективы в бизнес-план.

    Анализ и экспертиза документов

    Банковская экспертиза документов инвестиционного проекта может проводится с привлечением сторонних и независимых экспертов.

    Она затрагивает следующие направления:

    • Анализ экономической и политической стабильности в регионе реализации проекта;
    • Законодательно-нормативный анализ, анализ юридической стороны сделки;
    • Финансовый анализ;
    • Технический и строительный анализ.

    В крупных проектах привлечение эксперта банком в сфере строительства (инжиниринга, оборудования) с целью оценки очень велико, т.к. в силу различной специфики бизнеса сами банкиры, как правило, такими навыками не обладают. В ходе анализа могут быть выявлены «проблемные» по мнению банка места, которые необходимо будет обосновывать и нивелировать.

    В результате этого этапа вы получите кредитные решения от банков, в которых будут указаны ковенанты, которые необходимо в рамках переговорного процесса и апеллирования к кредитным решениям других банков склонить в пользу проекта.

    Этап 4. Подписание кредитно-обеспечительной документации и реализация проекта

    Юридические департаменты многих банков не отличаются клиентоориентированностью. Ввиду этого банк представляет проекты кредитно-обеспечительных договоров, учитывающие в первую очередь интересы кредитора. Однако, так как банк понес затраты на предшествующих этапах существует возможность в разумных пределах вносить выгодные для заемщика коррективы.

    После подписания договоренностей, инициатору предстоит регулярно предоставлять в банк отчеты и документы о ходе реализации проекта, соблюдении ковенант, расходовании бюджета, аудированной финансовой отчетности и т.д.

    Оптимизация кредитного портфеля

    Проектное финансирование проекта в сфере недвижимости должно предоставлять после завершения строительства объекта шанс рефинансировать взятые кредиты на более выгодных условиях. Это становится возможным благодаря снижению рисков.

    Получить проектное финансирование для инвестиционного проекта может казаться неподъемной задачей. Однако соблюдая указанную последовательность этапов на пути к цели, она становится легко достижимой.

    Длительную работу упрощает формальное деление на части:

    • Подготавливаемся к общению с банками (готовим документы и презентацию проекта)
    • Вступаем в коммуникацию с кредиторами и получаем предварительные кредитные решения
    • Выбираем единственный банк и готовим документы для подписания кредитного договора
    • Получаем финансирование и воплощаем проект в жизнь!

    Ознакомиться с возможностями Росконсалтинг относительно сопровождения процесса получения проектного финансирования по ссылке здесь >>

    Источник: https://www.journal.rcgroup.pro/blog/stages-of-project-finance-investment-projects/

    Способы и этапы привлечения инвестиций в бизнес-проект

    Как организовать продвижение инвестиционных проектов и привлечение финансирования
    1 февраля 2020 870

    Статья посвящена способам привлечения инвестиций в бизнес-проект. В ней также описываются методы и этапы.

    Чтобы дело развивалось, нужно разобраться с тем, как привлечь инвестиции в бизнес. Это будет хорошей гарантией устойчивости и конкурентоспособности. Останавливаться нельзя, потому что иначе вас догонят соперники.

    Компании, привлекающие инвестиции, оказываются более устойчивыми и перед финансовыми кризисами. К тому же образуется своеобразный замкнутый круг. Так, чем больше фирма привлечёт инвестиций на начальном этапе, тем больше она их сможет привлечь в дальнейшем.

    Именно поэтому нужно разобраться с тем, как получить инвестиции для бизнеса, какие варианты у вас вообще есть. Ниже описаны основные способы и этапы. В них нужно вникнуть детально.

    Способы привлечения инвестиций в бизнес-проект

    С необходимостью использовать собственные привлечённые и заёмные средства в виде инвестиций сталкивается большинство предпринимателей. Стартаперам это нужно, чтобы запустить проект. А уже состоявшимся владельцам – чтобы вывести его на новый уровень.

    Ниже будут рассмотрены основные способы. Останавливаться только на одном необязательно, можно сочетать.

    Основные способы привлечения инвестиций

    Очень важно научиться находить и правильно использовать собственные и привлечённые инвестиции. У вас есть 2 главных варианта:

    1. Собственные средства, инвестирование полученной прибыли.

      Бизнес приносит доход, и прибыль можно не тратить хотя бы частично, а вкладывать в развитие дела. То есть деньги должны делать деньги.

    2. Заёмные средства.

      Кредит можно использовать для решения краткосрочных задач. Например, для модернизации, для покупки материала. Это один из основных источников привлечения инвестиций, но обращаться к нему стоит с умом. Учтите, что за право пользоваться деньгами вам придётся платить.

    Альтернативные способы

    Эти способы привлечения инвестиций тоже нужно принимать во внимание. Они доступны далеко не всем и не всегда в силу своей специфики. Тем не менее игнорировать их не стоит:

    1. Продажа доли компании, привлечение партнеров.

      Вы можете реализовать часть имущества или даже долю в компании, увеличить количество учредителей. Чем больше лиц заинтересовано в процветании бизнеса, тем он устойчивее. Но этим инструментом привлечения инвестиций стоит пользоваться осторожно, чтобы не потерять контроль над фирмой.

    2. Привлечение инвесторов.

      Можно выбрать частного инвестора или же разные фонды. Главное – юридически грамотно закрепить такое сотрудничество.

    Комбинирование способов привлечения инвестиций

    Как уже и говорилось, необязательно сосредотачиваться на чём-то одном. Никто не мешает комбинировать, например, заёмные средства (кредит) и привлечённые инвестиции от частного лица.

    Всё это важно учитывать при создании бизнес-плана, а также при подготовке презентации проекте. О последнем подробнее будет ниже.

    Как привлечь инвестиции в бизнес

    Итак, мы разобрались с тем, где получить инвестиции можно, как минимум, в теории. Теперь нужно понять, как это сделать. Нельзя забывать и о своих интересах. Если вы не закрепите всё грамотно, то можете потерять бизнес.

    Выбор надежного партнера для инвестирования

    Для начала вам нужно разобраться со своей целевой аудиторией. Вы должны понять, кому будете адресовать предложение, кто может согласиться вкладывать в вашу идею или в уже готовый бизнес деньги.

    Учтите, что частные инвесторы и фонды, как правило, работают с разными проектами. Хотя пересечения не исключены. Тем не менее рассылать всем предложения бессмысленно. Вы должны настраиваться на конкретных лиц.

    Подготовка презентации проекта

    Чтобы определиться с тем, какие методы привлечения инвестиций для вас работают, нужна практика. И для начала вам необходимо составить бизнес-план, очертить сильные и слабые стороны своего дела. Также в нём надо указать требующиеся инвестиции и цель их привлечения.

    Очень важно подготовить привлекательную презентацию. Вы должны понимать, как показать свою идею в выгодном свете, что подчеркнуть в первую очередь. В презентации должно быть следующее:

    • суть самой бизнес-идеи, в чём её уникальность, значимость, важность для конкретного региона;
    • целевая аудитория – на кого рассчитан ваш продукт или ваши услуги;
    • результаты маркетингового исследования, которые подтверждают востребованность того, что вы предлагаете;
    • доказательства качества (сертификаты, патенты, экспертные заключения, прочее);
    • финансовые показатели, если они у вас есть;
    • награды, премии, поощрительные призы, признание от известных авторитетов в области;
    • другие аргументы, указывающие на успешность реализации вашей идеи при наличии достаточного финансирования.

    Встреча с инвесторами

    Чтобы привлечь инвестиции в стартап, нужно общаться лично. Это вызывает доверие и позволяет потенциальному инвестору понять, с кем он на практике будет иметь дело. Люди не доверяют тем, кого лично не видят. Следовательно, без такой встречи о крупных суммах речь не идёт.

    Презентация проекта

    Вам нужно не просто продемонстрировать красивые изображения и стройную инфографику. Вы должны быть способны устно донести основные тезисы до аудитории, зажечь верой в успех. Это очень важно, потому что без личного контакта вряд ли что-то получится.

    Соглашение о партнерстве

    На следующем этапе при успешном проведении переговоров вам нужно закрепить отношения подписанием договора. В нём должно быть зафиксировано следующее:

    • наименование сторон;
    • их реквизиты;
    • дата заключения договора;
    • суть соглашения – что именно инвестируется, в каком виде, на какой срок, в какой сумме;
    • обязательства сторон (часто инвесторы требуют предоставлять отчётность об использовании средств, нужно оговорить периодичность и форму);
    • гарантии, которые вы предоставляете инвестору;
    • способ распределения прибыли;
    • возможность отзывы инвестиций;
    • другие моменты, которые можно внести, если они имеют значение.

    Бизнесмену очень важно понять, как привлечь инвестиции в проект. Если он с этим разберётся, то проблем с финансированием не будет. Следовательно, бизнес окажется устойчивым, конкурентоспособность повысится.

    Есть вопросы? Напишите нам, постараемся помочь! Написать

    Источник: https://blog.burocrat.ru/investicii/596-privlechenie-investiciy-v-biznes-proekt-sposoby-i-etapy.html

    Стартап: 10 способов получить финансирование своего проекта

    Как организовать продвижение инвестиционных проектов и привлечение финансирования

    Планируя запуск стартапа, многие начинающие предприниматели сталкиваются с проблемой нехватки собственного капитала. И единственным источником ресурсов им видятся банковские кредиты. 

    Однако существуют и другие способы финансирования стапрапов. Чтобы привлечь чужие средства в свой проект, необязательно связываться с кредитами и платить неподъемные проценты.

    В данной статье мы предлагаем 10 способов найти финансирование для проекта. Но важно понимать, что это не универсальные схемы – для разных проектов подойдут определенные варианты.

    И все эти нюансы следует выяснить заранее. 

    Попробуем разобраться в системах финансирования стартапов. 

    1. Стандартный FFF (friends, family and fools)

    Как показывает российская практика, этот способ знаком многим предпринимателям – тем, кто получал средства на свой бизнес от родителей, друзей или знакомых. В общем, инвесторы, которые не разбираются в данной теме, но хотят помочь и вложить свои средства в ваш проект.

    Получить такое инвестирование проще всего, поскольку общаетесь вы с близкими людьми, которым зачастую неудобно вам отказать. Но вместе с тем вы рискуете испортить отношения с близкими людьми, если проект не оправдает ваших ожиданий. Чтобы подстраховаться, лучше сразу все объяснить и обговорить разные сценарии развития событий. 

    2. Краудфандинг

    Данный способ популярен среди творческих стартапов и социальных проектов.

    Его суть заключается в том, что финансирование проекта происходит за счет большого числа мелких инвесторов, которые заинтересованы в вашем продукте. Упрощенно это звучит «с миру по нитке».

    В качестве вознаграждения за вложенные средства, инвесторы получают определенные бонусы: готовый продукт, процент от будущей прибыли, эксклюзивный товар и т.д. 

    В последние годы краудфандинг в России набирает обороты. Появляются различные профессиональные площадки, позволяющие разместить описание стартапа и организовать сбор средств.

    В основном, хорошие сборы получают социальные и благотворительные инициативы.

    Также популярность набирают творческие проекты – но получают финансирование, как правило, те, у кого уже есть преданная аудитория, поклонники, готовые помочь в реализации проекта.

    На сегодняшний день появилось немало крауфандинговых площадок. Рассмотрим самые популярные: 

    • Кикстартер. Многие называют ее лучшей краудфандинговой площадкой в мире. Ее преимущество заключаются в большой посещаемости и высоком проценте успешных проектов.
    • Boomstarter. На сервисе нет функции выплат денежных дивидендов инвесторам. В качестве вознаграждения инициатор сбора предлагает различные виды вознаграждения (акции). Для каждого устанавливается своя цена. Минус платформы в том, что если автор не достигнет целевой суммы, то все средства возвращаются инвесторам. 
    • Планета.ру. Еще одна популярная в России краудфандинговая площадка. Главное преимущество ресурса – для получения финансирования и вывода средств достаточно собрать 50-99% от заявленной суммы – в таком случае комиссия составит 10%. А если вы соберете полную сумму или превысите лимит, то комиссия будет 5%. Плюс предприниматель должен перечислить 5% платежным системам. Еще одно преимущество данной площадки – право продлить срок сбора средств. Этой функцией можно воспользоваться только один раз.
    • РокетХаб (RocketHub) – ресурс, который позволяет привлекать финансирование для проектов разных направлений. Принцип работы следующий: собранные средства, даже если лимит не достигнут, отправляются пользователю. Минус в том, что в случае неуспешного сбора комиссия для вывода средств возрастает.

    Важно понимать, что серьезное финансирование на таких площадках собрать практически невозможно. 

    3. Бизнес-ангелы

    Бизнес-ангел – это частное лицо, инвестор, который вкладывает свой капитал в перспективные стартапы на начальной стадии их развития. Бизнес-ангел в России — это, прежде всего, действующий предприниматель.

    Помимо денежной помощи бизнес-ангелы помогают начинающему предпринимателю активно развивать проект, передают полезные контакты и управленческие навыки.

    За так называемые «умные деньги» инвесторы берут у проекта долю – от 10% до 30%. 

    Как правило, бизнес-ангелы – это опытные предприниматели, топ-менеджеры крупных компаний, люди, построившие успешную карьеру. Самый крупных из них вы можете найти в интернете – есть список рейтинг российских бизнес-ангелов. Существуют коллективные организации бизнес-ангелов: Национальное содружество бизнес-ангелов и Национальная ассоциация бизнес-ангелов.

    Еще один вариант – поискать их на специализированных мировых площадках, например, Angel List, Pitch Book, Startup Point. А если хотите встретиться с бизнес-ангелами в реальности, то стоит посещать выставки и конкурсы стартапов – WebReady, StartupVillage и т.д.

    4. Венчурное финансирование стартапа

    Под венчурным финансированием стартапов понимается предоставление средств молодым компаниям, которые находятся на ранней стадии развития, в обмен на долю в этих компаниях. По своей сути схема очень похожа на помощь бизнес-ангелов, однако здесь есть важное отличие.

    Венчурные фонды финансируют перспективы доходности проекта, а бизнес-ангелы, как правило, в людей и идеи.

    Поэтому бизнес-ангелы охотно входят в проект уже на начальной стадии, а венчурные фонды рассматривают проекты на более поздних этапах – например, когда производство запущено, но ведутся работы для его расширения. 

    Как привлечь финансирование стартапа от бизнес-ангелов или венчурных фондов? Сделать так, чтобы проект соответствовал необходимым параметрам:

    • Уникальная идея стартапа
    • Ясность входа в бизнес
    • Потенциальный рост стартапа
    • Высокая потенциальная доходность бизнеса.

     5. Гранты и конкурсы стартапов

    Инструмент, который позволяет лучшим проектам получать финансирование. Обычно гранты направляются на развитие определенных отраслей или технологических направлений. Чтобы получить его, нужно победить в конкурсе, а затем четко следовать программе использования полученного финансирования.  

    Преимущества такого финансирования в том, что вам не нужно будет отдавать ни доли бизнеса, ни сами гранты, ни проценты за их пользование. Главный недостаток – снижается гибкость проекта, поскольку не получится изменить направление его развития.

    Есть государственные конкурсы и гранты, но существуют также и коммерческие: от крупных компаний, университетов или больших венчурных фондов. 

    6. Подписка клиентов на товар до появления B2C-продукта

    Эта модель чаще всего применяется в строительстве, когда застройщик продает будущие квартиры на стадии проектной документации. По такой же схеме можно привлекать средства и в другие проекты.

    Производство или закупка осуществляются, когда набирается необходимая для старта сумма. Чем-то похоже на краудфандинг, но в данном случае не требуется специальных площадок.

    По сути, это предварительные продажи.

    Для продуктовых проектов можно сделать лендинг и собирать подписку на заказы с отложенной доставкой или адаптировать схему совместных покупок: сделать сбор на сумму, которая потребуется для закупки оптовой партии). 

    Больших средств вы не соберете, но для заказа тестовой партии может хватить. А это возможность проверить спрос и работу бизнес-процессов до реальных расходов. 

    7. Проектное финансирование от потенциальных клиентов

    Если ваш стартап ориентирован на коммерческих клиентов, можно попытаться пойти за финансированием к крупным компаниям, которые могут быть заинтересованы в вашем товаре или услуге. Вы должны иметь тестовые образцы и хорошо просчитанную презентацию. 

    Стоит отметить, что такая модель очень популярна в США. А вот российские компании стараются не рисковать. И все же, если у вас есть полезный продукт, опыт в сфере b2b, то можно попробовать этот способ.

    8. Финансирование стартапа от производства

    Данный способ может пригодиться, если у вас проект, связанный с продажей продукцией, а производители заинтересованы выйти на новые рынки. 

    На первый взгляд идея кажется почти нереализуемой. Какое производство будет вкладываться в чужой проект? Но подобные случаи есть в бизнес-практике. 

    Важно отметить, что этот способ больше подходит для работающих компаний, которые ищут средства для развития. С новичком вряд ли кто-то будет рисковать своими средствами. 

    9. Стартап акселераторы

    Акселераторы – это компании, которые поддерживают стартапы. Они предлагают образовательную программу, которая длится от 2 до 6 месяцев и позволяет наладить бизнес-модель, найти деловых партнеров и т.д. 

    Акселератор выкупает долю бизнеса стартапа и продает ее в последующем. Минус такого финансирования заключается в том, что некоторые проекты берут 20-30, а то и 50% доли бизнеса, что может просто разорить стартап. Также в большинстве случаев для обучения требуется переезжать в другой город и выполнять работу в коворкинг-центе. 

    В России наиболее известный акселератор — это ФРИИ. На его примере разберем, как попасть на обучение и получить финансирование: 

    • Наличие бизнес-модели, которую можно проверить на жизнеспособность;
    • Наличие команды – как минимум двух человек;
    • Наличие потенциального рынка сбыта объемом не менее 10 млн рублей;
    • Регистрация бизнеса как юридического лица. 

    Образовательная программа в ФРИИ длится три месяца. По итогу вы отдаете 7% бизнеса, а получаете 1,4 млн. рублей на банковский счет. Из них 800 тысяч должны быть потрачены непосредственно на развитие бизнеса, а 600 покрывают стоимость образовательной программы. 

    10. Сбор средств на стартап с помощью других ресурсов

    Вы также можете собрать деньги для своего проекта на безвозмездной основе. Такие ресурсы существуют. Например, Sbordeneg.com – здесь нет комиссии, ограничений по тематикам и срокам. Материальная помощь оказывается безвозмездно или с возможность возврата инвестиций после того, как проект будет запущен. 

    Еще один ресурс – “Я.Соберу”. Проект от “Яндекса” позволяет создавать страницы для сбора денег на свой стартап. Чтобы сделать такую страницу, потребуется только “Яндекс.Кошелек”.

    Также сервисом можно создать форму для приема пожертвований, получить ее html-код и добавить ее на свой сайт. Каждый посетитель сайта сможет за пару кликов перечислить вам пожертвование.

    В месяц сервис моет принимать не более 300 тысяч рублей. 

    Вероятность собрать такую большую сумму минимальна. Схема подходит для тех, кто уже собрал вокруг себя аудиторию и планирует открыть маленький проект.  

    В заключении

    Если собственных средств нет или не хватает для реализации стартапа? Зато теперь у вас есть 10 альтернативных вариантов, чтобы получить финансирование для своего проекта.

    Помимо банковских кредитов существуют и другие, более эффективные методы финансирования. Выбор определенной схемы зависит от специфики самого проекта.

    Но в некоторых случаях можно эффективно совмещать различные способы.

    Источник: https://zen.yandex.ru/media/id/5a58ef13f03173476573dbe4/startap-10-sposobov-poluchit-finansirovanie-svoego-proekta-5ea1aacf8132b1349425e791

    О бухгалтерии
    Добавить комментарий

    ;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: